מגזין הקורסים של המכללה לפיננסים וביטוח - גיליון 13

תכנון פרישה CFP גב' אלקנית עוז, מומחית בתכנון ליווי בפרישה

במטרה להרחיב את סל השירותים המקצועיים הניתן ללקוחותיהם.

קורס תכנון פרישה הפך למבוקש מאוד בתקופה האחרונה, וזאת בשל כמות הפורשים ההולכת וגדלה מידי שנה. פורשים אלה נדרשים לאיש מקצוע וילווה אותם שיתכנן בתהליך המורכב שנקרא פרישה.

כחלק מהרחבת היידע ורכישת המקצועיות, לאחר סיום הקורס אנו מאפשרים הצטרפות לתכנית ליווי בה יהיו מפגשים אחת לשבוע. מטרת התכנית לסייע ביישום התיאוריה בתיקי פרישה אמיתיים ושיפור רמת המיומנות בטיפול בפורשים (פרטים בהמשך). כשאתה אוהב ומאמין במה שאתה עושה, אתה מעניק מהיידע שלך באהבה ומסירות. אני נהנית מהכיתה שלי, מהחוויה, מהדיאלוגים ומהמשובים, ולכן, בשיתוף מלא עם דבי – מנהלת המכללה, החלטנו שנכון להגיע גם לחיפה, ולהקל על תושבי הצפון את המרחק, וכמו כן, לפתוח מחזור נוסף בתל-אביב וזאת לאחר פניות לכך שהתקבלו במכללה. אני פחות אוהבת להעיד על עצמי, לכן אשאיר זאת לתלמידים הנפלאים שלי, שיספרו לכם מתוך חוויתם )4-5 האישית. (עמודים

הפורש נדרש לקבל החלטות כלכליות ופיננסיות משמעותיות עבורו ועבור התא המשפחתי שלו, תוך התייחסות לתוחלת החיים המתארכת, לצרכי החיים שהופכים לתובעניים, למגוון התכניות הקיימות ואפשרויות מימוש הכספים מהן, ובל נשכח שלכל אלה מתווספים שיקולי וסוגיות מיסוי, העברה בין דורית ושימוש במקורות כספיים נוספים (פיננסי, נדל"ן וכד'). חלק מההחלטות שנדרש הפורש לקבל, הן בלתי הפיכות וישפיעו על התנהלותו בעתיד. מתכנן הפרישה נדרש להתאים את אופן מימוש הכספים מהמקורות השונים (לדוגמא: קצבה ו/או הון ו/או היוון, ברוטו / נטו וכו') לצרכי הלקוח ומשפחתו ולא להיפך. חלק מהפורשים מקבלים "תכנון נישתי", שהוא תכנון המבוצע מהיבט אחד מסך ההיבטים המרכיבים אתתכנון הפרישה (למשל: היבט המיסוי או רק מההיבט הפנסיוני). קורס תכנון פרישה עוסק בין היתר בחידוד וחיבור של כל סוגיות פרישה אלו, מה הם הפתרונות, הדרכים והטיפול המתאים ביותר עבור מטרות וצרכי הלקוח. לפני חודש בדיוק, בתחילת אוגוסט, יצאנו לדרך עם קורס ראשון מסוגו במכללה לפיננסים וביטוח, וההיענות הייתה מדהימה! סוכנים וסוכנות אשר מתמידים 30 בכיתה לומדים וצוללים איתי לעומק המקצוע המרתק והחשוב הזה,

2